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Die Anlageberatung für gesicherte Finanzen

Der Zinsertrag aus den liquiden Mitteln ist oft kleiner als der durch die Inflation verursachte Wertverlust. Dies bedeutet, dass bei gleich bleibendem Lebensstil das Vermögen schmilzt. Die Zeiten sind vorbei, in denen man sein Geld auf ein Konto einzahlen konnte und die Zinserträge einem entgegen flossen. Es braucht also eine von einem Vermögensverwalter erarbeitete, nachhaltige Anlagestrategie; das Portfolio kann eher defensiv zum Werterhalt ausgerichtet werden oder offensiv zur Wertsteigerung. Die Geldanlage muss entsprechend der Risikobereitschaft gestaltet werden. Die Vermögensberatung schliesst verschiedene Anlagestrategien mit ein und erarbeitet aufgrund eines Dialogs mit den Kunden die passenden Strategien und Massnahmen, damit die Erbschaft oder die Vorsorgeplanung in einen finanziell sicheren Hafen laufen kann. Zudem bedeutet Besitzen automatisch, Geld in den Umlauf zu bringen. Damit man nun das Vermögen in die richtigen Kanäle fliessen lässt, empfiehlt sich eine umfangreiche Beratung, die individuell auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtet ist. Das Investment Consulting ist solch eine professionelle Beratung, wenn es um den Erhalt oder die Steigerung der finanziellen Ressourcen geht. Ebenso gehört eine umfassende Finanzplanung dazu. All das findet in vertieften Gesprächen mit einem Experten statt. In einer ersten Phase gilt das Hauptaugenmerk der eigenen Risikofähigkeit, der Risikoneigung bzw. –bereitschaft und der individuellen Risikowahrnehmung. Daraus wird das persönliche Anlageprofil abgeleitet. Eine Dienstleistung kann hierbei in der Portfolio-Analyse bestehen. Diese geschieht nach den unterschiedlichsten Gesichtspunkten. Die Ist-Situation wird bewertet und bildet dann die Grundlage für weitere Anlageempfehlungen.

Mit dem Financial Consulting wird dem Kunden in allen Lebenslagen Unterstützung geboten, wenn dieser den Rat eines Experten zu spezifischen finanztechnischen Fragestellungen benötigt. Diese Beratung beruht auf einem systematischen Analyse- und Beratungskonzept. Im Zentrum steht hierbei die Absicherung der drei Lebensrisiken des Menschen – Invalidität, Tod und Alter. Im Falle einer Invalidität und beim Erreichen des Pensionsalters ist hierbei die Sicherstellung eines weiteren Einkommens zentral, während im Todesfall die finanzielle Sicherheit für die Hinterbliebenen sichergestellt wird. Als Grundlage gilt das in der Bundesverfassung verankerte 3-Säulen-System von staatlicher Vorsorge, beruflicher Vorsorge und Selbstvorsorge. Bei der Beratung wird mittels persönlichen Risiko-Managements der Vorsorgebedarf definiert, um daraus nötige Massnahmen abzuleiten.

Delta Investment Partner AG ist Mitglied im

• Verband Schweizerischer
• Vermögensverwalter

und garantiert somit ein Höchstmass an Professionalität. Der Verband unterstützt die Mitglieder in Fragen neuer internationaler Herausforderungen. Ebenso sucht der Verband das Gespräch mit den Behörenden und anderen Teilnehmern des Finanzplatzes Schweiz, um bei wichtigen politischen Entscheiden mitbestimmen zu können.

Steuerberatung ist ein weiterer wichtiger Bestandteil des Beratungsangebots. Jeder Bürger, der jährlich gewissenhaft seine Steuererklärung ausfüllt, empfindet diese oft als undurchsichtig. Es fällt manchem schwer, herauszufinden, wo für ihn noch Sparpotenzial besteht. Bekanntlich besteht die Möglichkeit, von verschiedenen Abzügen Gebrauch zu machen. Nur ist es oft schwierig herauszufinden, ob dafür ein Anspruch besteht. Durch professionelle Beratung wird auch dieses Problem gelöst – und dabei Geld gespart.

Das ganzheitliche Asset Management umfasst sämtliche liquiden Mittel wie Bargeld oder Wertschriften sowie die illiquiden wie Immobilien und Versicherungen. Nichts wird bei den Investitionen dem Zufall überlassen, kalkulierte Risiken bei Bedarf durch breit abgestützte Fonds zusätzlich minimiert. Die Finanzberatung kümmert sich jedoch nicht nur um den Erhalt oder die Schaffung von Mehrwerten vorhandener Güter, sondern blickt auch in die Zukunft. Was heute noch nicht finanziell von Belang ist, kann es schnell werden. Einkommensoptimierung zum Beispiel sollte von langer Hand geplant und durch entsprechende flankierende Massnahmen abgesichert werden. Damit der gewünschte Mehrbetrag auch realisiert wird, ist eine professionelle Beratung unabdingbar. Spätestens bei Fragen rund um die Pensionierung und die Pensionsvorsorge können ein klärendes Gespräch und ein Einblick in die komplizierte Materie eine Standortbestimmung sowie einen Ausblick in die finanzielle Zukunft erleichtern – damit sicher bleibt, was sicher sein muss.

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